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本書結合理財理論、實務與實作軟體，以財富管理流程之六大步驟為架構，輔以軟體操作及個案分析，呈現財富管理課程之完整內涵。其中第一章介紹國內外財富管理市場發展概況，第二章說明財富管理流程六部曲，而第三至六章便以軟體與個案，依序說明實務與實作上理財規劃及財富管理各步驟之進行方式及執行要點，書末並附以本書軟體執行分析得出的「個人及家庭財務規劃報告書」範例供讀者參考。本書除適合做為大專校院理財相關實務或通識課程教科書外，亦適業界、金融機構選為訓練理財專業人才之教材。
第一章 迎接財富管理新時代的降臨
第一節 台灣財富管理市場邁入嶄新階段
第二節 台灣財富管理市場潛力無限
第三節 全球財富管理市場之近況與發展
第四節 本書架構
第二章 財富管理流程與架構：六部曲
第一節 財富管理六部曲
第二節 各種認證財務顧問之理財流程
第三節 財務顧問的道德要求
第四節 慎選理財顧問
第三章 首部曲：起心動念
第一節 複利的效果
第二節 通貨膨脹的威力
第三節 財富計畫三條線
第四節 三個管理
第四章 二部曲：目標設定
第一節 個人價值觀與理財投資屬性
第二節 財富管理三階段目標：安全、寬裕與自由
第三節 基本資料輸入與訂定理財目標
第四節 各項與理財相關之目標：居住、子女教育、退休養老、家庭保障、其他
第五章 三部曲：現況解析
第一節 個人或家庭財務報表之編製與分析
第二節 「隱性」資產負債
第三節 風險忍受度
第五節 軟體實作：「目標與現況」之「財務現況」
第六章 四部曲：規劃模擬、建議報告與策略選定
第一節 何謂“規劃?？
第二節 家庭財務現金流量模擬測試
第三節 解決方案－家庭財務中可能調整的參數探討
第四節 實務案例示範
第五節 選定執行方案時的考量事項
第七章 五部曲：執行與管理
第一節 收支預算編列與儲蓄管理
第二節 資產配置計劃
第三節 風險管理計劃執行
第八章 六部曲：追蹤與調整
第一節 計劃追蹤
第二節 檢驗與調整改善
第三節 結語
附件
個人及家庭財務規劃報告
