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金控跨業整合之後，國外行之有年的「財富管理」觀念也在國內推廣，使得台灣正式步入「理財規畫」時代。而首先引領這股趨勢的機構，就是2003年6月成立的「台灣理財顧問認證協會」。在「強化保障投資人權益」宗旨的帶動下，「台灣理財顧問認證協會」陸續引進國際標準的理財規畫顧問(Certificate Financial Planner，簡稱CFP)認證制度，並持續在台灣推廣正確的投資理財規畫觀念。
本書作者為該協會的秘書長兼發言人，利用淺白的語言及說故事的方式，將本書分為兩大部分，在第一部分的文章中，作者從一般大眾常犯的錯誤，帶出正確的理財規畫觀念及作法；第二部分則包括CFP認證制度及對投資大眾的保護、理財顧問上課、考試、工作前景及挑戰。最後，還附上與CFP相關的道德規範、統計資料及重要演說內容。
CFP與正確的理財規畫是一體兩面，本書有許多內容著重在CFP制度、工作內容及功能的介紹，是立志成為理財規畫顧問的讀者，一本絕佳的心理建設及工作指導原則。而對於想讓理財路走得更順遂的一般大眾來說，書中許多的理財規畫觀念，甚至是有關CFP工作的描述，與CFP能對投資人產生的幫助，不但能讓讀者的理財觀念「趨於正道」，也能順利達到富足人生的理財目標。
本書特色
◎兼論一般大眾的正確理財規畫觀念與作法，以及逐年熱門的專業CFP認證制度。
◎為市場上第一本介紹CFP認證制度的理財專書。
作者簡介
劉凱平
學歷：美國北伊利諾州州立大學企管碩士。
經歷：台北花旗銀行消費者金融部經理
元富投信暨投顧總經理
考試院公教人員退休撫卹基金管理後援會投資諮詢顧問
行政院勞工委員會勞工退休基金管理運用小組委員。
現職：弘利證券投資顧問公司總經理、台灣理財顧問認證協會秘書長兼發言人。
第一篇 正確觀念是理財的第一步
1. 快樂的泉源
2. 選擇與幸福
3. 平安總比遺憾好
4. 賺多少錢才算夠？
5. 物價漲聲下的理財規畫
6. 猴子理財術
7. 顧頭不顧尾的松鼠
8. 永遠吃不飽的獵狗
第二篇 投資理財的弱肉強食生態
9. 青蛙與蠍子
10. 科學規畫，理性投資
11. 弱肉強食的理財生態
12. 不對稱關係下的個人理財規畫
13. 理財是場馬拉松賽跑
14. 日出日落與日蝕
15. 匯率變動下的理財
16. 何時該重回股市？
第三篇 正確理財請你跟我這樣做
17. 從CFP國際組織演變，看理財規畫的發展趨勢
18. 理財規畫顧問與推銷員
19. 理財講究耐力而不是發力
20. 美國「理財規畫周」的醒思
21. 理財規畫須趁早
22. 龜兔賽跑新說
23. 好馬要吃草
24. 家家有本難念的理財經
25. 理財與理性
26. 從物價波動談投資心理
27. 理財應重戰略而輕戰術
28. 績效商數(PQ)決定長期理財績效
29. 規畫比理財重要
30. 理財規畫講究「夠用就好」
31. 想要與需要
32. 長期投資為什麼還會受傷害？
33. QVD是長期投資的前題
第四篇 趁著年輕及早規畫未來
34. 嬰兒潮與理財規畫
35. 退休金與理財規畫
36. 算算你的老本夠嗎？
37. 「周末」你想怎麼過？
38. 女性當自強，理財要趁早
39. 機會與成本
40. 明智花錢才會有快樂
41. 組合式基金與理財規畫
42. 保值是理財規畫的不二法門
43. 從第三代基金談理財規畫
第五篇 理財規畫顧問是什麼？
44. 理財顧問的定位──美國理財顧問認證協會教育訓練研討會觀察心得報告(三之一)
45. 理財顧問的道德規範──美國理財顧問認證協會教育訓練研討會觀察心得報告(三之二)
46. 理財顧問的教育訓練──美國理財顧問認證協會教育訓練研討會觀察心得報告(三之三)
47. 2004年CFP國際年會側記
48. 關於CFP的十大問(上)
49. 關於CFP的十大問(下)
第六篇 證照可以提供什麼保障？
50. 證照多如牛毛
51. CFP證照的優異性
52. CFP認證是消費者權益的保障
53. 皮毛與狗尾巴
54. 理財規畫顧問的價值
55. 為什麼老虎伍茲也需要教練？
56. CFP證照的特色
57. CFP的教育訓練
58. CFP證照的利益
第七篇 如何成為合格的理財規畫顧問？
59. 理財顧問要能管理投資人情緒
60. CFP認證考試的意義
61. CFPR認證測驗之後
62. CFP的身價
63. 理財規畫顧問的定位
64. 理財規畫顧問的挑戰
65. 全生涯理財規畫不是從錢開始
66. CFP的成功條件
