內容簡介
全新_以實際案例分析《防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗》
★特聘金融菁英講座_黃瑞龍講師★
【防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗】
是由財團法人台灣金融研訓院、財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會、財團法人保險事業發展中心、財團法人保險犯罪防制中心4家機構聯合主辦。每季由其中1家機構負責辦理筆試測驗。
千華《防制洗錢與打擊資恐專業人員測驗》_影音課程
特聘金融菁英講座_黃瑞龍講師,教授防制洗錢之政策、法令解析、及測驗重點概要。
★課程特色:
◎以實際業界案例,帶入考試知識點
◎講述方式淺顯易懂,快速理解重點綱要
◎主題式課程串聯考試題型,提升應試力
◎精緻圖像式呈現,提高理解力
★課程案例分析:企金業務,消金業務、存匯業務三大業務面分別加以研析→搶先試閱
【企業金融業務】侵佔公款、逃漏稅、隱匿不法所得
案例:A建設公司負責人甲自公司帳戶匯款3億元給地主購買建地,並將該建地登記在甲之名下,A建設公司再跟地主甲簽定合建契約,現A建設公司依據合建契約擬向金融機構申貸建築融資,試問金融機構可否承做?如可承做應注意那些事項?
【消費金融業務】逃漏贈與稅
案例:父母購買1000萬之房地產登記於7歲小學一年級兒子的名下,擬由父親名義申貸購置房屋貸款700萬元,試問可否承做?如承作應注意事項為何?
【存匯業務】開戶的三大基本原則
案例:開戶時應詢開開戶者哪些問題?金融機構對開戶者所稱之職業是否應踐行查證的流程;如其所說在八大行業上班可否進行開戶?
★誰需要這套教材?
.不限年齡與學歷
.金融機構(銀行、保險、證券期貨、電子支付……等)
.銀樓業
.地政士、不動產經紀業
.律師、公證人、會計師
.記帳士&記帳及報稅代理人
.農會、漁會
.對防制洗錢與打擊資恐領域有興趣者
★黃瑞龍老師
台灣金融研訓院菁英講座
農業金庫法遵長
富邦資產管理公司前副總經理
曾任財政部台北區支付處、國內金融機構營業部、徵信處高階主管等
作者介紹
目錄
★課程時數:約5小時
★課程主題單元(堂):
◎企業金融業務(企金業務) 案例:侵佔公款、逃漏稅、隱匿不法所得
案例:分散借款,集中使用
案例:資金用途違反公司法
案例:公司資金不得貸予股東
案例:額度未核准,提前對保
案例:已登記事項有變更而不為變更登記
案例:消費借貸、不當得利
◎消費金融業務(消金業務) 案例:血親關係問題(一)_對利害關係人不得作無擔保授信
案例:血親關係問題(二)_三親等以上、收養問題
案例:連帶保證人(一)_自用住宅貸款
案例:連帶保證人(二)
案例:逃漏贈與稅
案例:抵押權(一)_資金來源不明、決算期屆止
案例:抵押權(二)_中期擔保放款
案例:抵押權(三)_支付命令、假扣押
案例:資金來源不明_短期內快速還款
案例:資金來源不明_短期內母親代償
案例:資金來源不明_短期內妻子代償
案例:大額通報_營所稅、信用卡款
◎存匯業務 案例:開戶的三大基本原則
案例:開戶黑名單檢核
案例:未成年子女開戶_涉及逃漏贈與稅
案例:未成年子女開戶_涉及逃漏贈與稅與其監護權問題
案例:大額通報_金額累計達五十萬以上
案例:未涉及洗錢
案例:票據背書轉讓
案例:票據禁止背書轉讓,並已劃平行線劃記
案例:票據禁背經轉讓
◎保險箱業務 案例:藏匿不法所得_保管箱案例
◎銀行辨識法人客戶最終受益人三步驟、政府化解洗錢防制擾民爭議採行措施