寶來投信總經理劉宗聖
教你輕鬆弄懂指數型基金,儘早成為市場贏家!
共同基金原始的概念,是投資人以小額資金集合成一筆大金額,由資產管理公司為投資人在金融市場中買賣商品,包括:股票和債券等等,有專業經理人幫忙操盤,省去了選股的麻煩。
儘管投資共同基金有專業的基金公司層層把關,試圖創造亮麗的績效,但目前市面上的共同基金,多屬主動式投資,也就是說,由基金經理人進行選股,有所謂「人為因素」主動介入,因此,有可能創造出漂亮的報酬率,也有可能落得慘不忍睹的下場。也難怪,有人開玩笑抱怨,「選共同基金就好像射飛鏢一樣,運氣好的話,選到厲害的經理人,就是命中紅心得滿分;運氣差的話,押錯經理人,就是射出標靶,一分也沒有!」
為了不讓投資大眾再這麼繼續悲情下去,指數化投資順勢興起。相較於主動式投資,指數化投資能有效避開個股風險、產業風險及基金經理人的人為風險,投資人只需專心關注在資產配置及留意市場風險上,同樣的,資產管理公司也不需要花時間研究個股及產業,大大降低了營運成本,長期下來為投資人省下了不少的管理費。
靠著簡單的投資理念、低成本的優勢,以及長期穩健的報酬率表現,指數化投資越來越熱門……
作者簡介
劉宗聖
現任
.寶來投信總經理
.中華民國投信暨投顧公會兩岸組召集人
.中華民國退休基金協會理事
學歷
.中國上海財經大學金融學博士
.美國威斯康辛大學財務企管碩士
.台灣東海大學經濟系學士
經歷
.寶來證券(香港)總經理
.寶來證券集團國際金融部副總經理
.寶來證券集團總經理室主任
獲獎紀錄
.臺灣第二十屆十大傑出經理人獎─傑出企劃經理(2002)
.臺灣第八屆證券暨期貨金彝獎─傑出證券人才(2005)
.臺灣第二十四屆十大傑出經理人獎─傑出全球台商總經理(2006)
.臺灣第九屆證券暨期貨金彝獎─傑出金融創新獎(2007)
.臺灣中華管理科學學會呂鳳章紀念獎章(2007)
.2007年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2008)
.2007年亞洲資產管理雜誌台灣區最佳金融創新商品 (2008)
.2007年亞洲資產管理雜誌台灣區成長最快速資產管理公司(2008)
.2008年世界傑出青年華商獎(2008)
.2008年經濟部金商獎(2008)
.2008年亞洲資產管理雜誌台灣區年度執行長(2009)
.臺灣第十屆證券暨期貨金彝獎─傑出企業領導人才獎(2009)
著作
.《國際金融產品創新實務與應用》
.《全球ETF投資與創新》
.《美國證券市場投資實務》
.《台灣50指數ETF投資實務》
.《房地產投資信託基金攻略(香港)》
.《CDO實務與應用》
.《結構型商品實務與應用》
.《人民幣理財聖經》
.《海外可轉債實務與應用》
.《新金融商品叢書(財信出版社)》等書。
推薦序
金融風暴後更受青睞的新金融商品
蕭碧燕(中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會秘書長)
善用指數型商品規避風險
阮慕驊(NEWS98財經晚點名主持人、理財暢銷書作家)
作者簡介
洞酌知先的資產管理舵手:劉宗聖
劉宗聖個人檔案
趨勢篇-指數型基金,全球很流行!
1-1 被動式投資正崛起
1-2 指數型基金的發展歷史
1-3 美、中、港、台的發展現況
1-4 台灣的指數型基金正崛起
1-5 退休規劃不可缺少的利器
認識篇-徹底搞懂指數型基金
2-1 一躍成主流的指數化商品
2-2 指數型基金的種類
2-3 與一般股票型基金的不同
2-4 與ETF的不同
2-5 新鮮人、老手都適用的投資工具
布局篇-買指數型基金就對了
3-1 你為什麼不買指數型基金?
3-2 快跟「外人」說Bye-bye
3-3 5大理由必買指數型基金
3-4 市場、商品及投資人的風險層面
3-5 選擇指數的投資要領
實戰篇-跟著指數輕鬆賺
4-1 運用經濟指標走對投資路
4-2 拿捏資產配置決定理財成效
4-3 提高勝率的3大操作策略
4-4 停利停損有智慧
4-5 選對通路事半功倍
4-6 善用交易平台提高報酬
附錄篇
1.買指數型基金一定要懂的專有名詞
2.指數型基金績效上網easy查詢